1. Trésorerie et rentabilité : deux réalités complémentaires

Une entreprise peut être rentable sur le papier (résultat positif) mais en grande difficulté de trésorerie. À l’inverse, elle peut disposer de cash sans être durablement rentable.

• Trésorerie positive, rentabilité négative : cela peut indiquer une avance de clients, une vente exceptionnelle ou un désinvestissement.
• Rentabilité positive, trésorerie négative : souvent dû à des délais de paiement clients trop longs ou une mauvaise gestion du BFR.

2. Comment piloter l’un sans nuire à l’autre ?

Le pilotage de la trésorerie passe par l’optimisation du BFR (clients, fournisseurs, stock) et une maîtrise des flux financiers. La rentabilité, elle, repose sur la capacité à générer des marges saines.

Pour éviter de naviguer à vue :

• Mettez en place un prévisionnel de trésorerie
• Analysez régulièrement les marges par activité
• Réduisez les délais clients et négociez intelligemment vos conditions fournisseurs

3. Un double indicateur pour prendre les bonnes décisions

Adopter une approche conjointe permet de sortir de la seule logique comptable pour entrer dans une logique de gestion. C’est la clé pour anticiper les tensions, sécuriser son développement et renforcer sa résilience.

“Une entreprise en bonne santé, c’est une entreprise rentable… et liquide.”

Chez Demain – Solution Finance, nous accompagnons les TPE, PME et ETI dans cet équilibre stratégique. Notre mission : transformer les indicateurs financiers en leviers d’action concrets.

Discutons ensemble si vous souhaitez piloter votre trésorerie ET votre rentabilité.

Hausse des taux, ralentissement des paiements, accès au crédit plus difficile : le second semestre 2025 s’annonce complexe pour les dirigeants de TPE et PME. Pourtant, il existe des leviers simples et efficaces pour préserver sa trésorerie et éviter l’effet domino.

Les 5 réflexes essentiels pour votre trésorerie

1. Cartographier ses flux critiques

Identifiez les postes prioritaires, les charges fixes, les encours sensibles. Cette cartographie permet de construire un plan d’action de trésorerie agile.

2. Renégocier avant la crise

Bailleurs, fournisseurs, partenaires : anticipez les discussions, préparez vos marges de manœuvre et évitez les négociations sous contrainte.

3. Activer les bons outils de financement

Il ne s’agit pas de s’endetter à tout prix, mais de sécuriser les encaissements : financement de factures, affacturage intelligent, crédit court terme… chaque outil a sa place s’il est bien utilisé.

4. Structurer le suivi clients

Un bon credit management réduit les délais de paiement et limite les impayés. Nous mettons en place des solutions concrètes dès 1€/jour, sans minimum de dossier.

5. Piloter la trésorerie comme un actif stratégique

La trésorerie n’est plus un solde passif, c’est un outil de pilotage. Suivez vos KPI, construisez des scénarios, et mettez en place un plan de trésorerie dynamique.

Conclusion : anticiper, c’est décider

Le vrai pouvoir du dirigeant, c’est l’anticipation. Que vous soyez en croissance ou en tension, un accompagnement flash peut suffire à transformer votre trésorerie en levier de performance.

👉 Un diagnostic rapide, confidentiel et orienté action est possible. Parlons-en.

Chez DEMAIN – Solution Finance, nous accompagnons les dirigeants pour transformer la trésorerie en actif stratégique, même en période de turbulence.